Основные сферы деятельности:
- Денежные переводы
- Внесение и снятие наличных
- Эмиссия электронных денег
- Выпуск платежных инструментов
- Услуга инициирования платежа (PSD2)
- Служба информации об аккаунте (PSD2)
Необходимые требования:
- Учредители
Учредитель(и) учреждения электронных денег должен пройти процедуру проверки инвесторов в CCSSO; это отдельная процедура от лицензирования. - Персонал
Структура управления определена. Компания должна иметь Совет директоров, состоящий минимум из 3 членов и генерального директора.
Должен быть определен другой ключевой персонал для получения лицензии. При подаче заявления на получение лицензии компания должна предоставить информацию о ключевом персонале, например, сотруднике по борьбе с отмыванием денег, сотруднике по информационной безопасности. Крайне важно доказать, что соответствующие сотрудники имеют необходимую квалификацию и опыт. - Требование к начальному капиталу
Требование к начальному капиталу для ЭМИ составляет 350 000 евро. Тем не менее, Банк Эстонии требует наличия буфера капитала. Размер буфера зависит от расчетов бизнес-плана. На небольшие ЭМИ не распространяются требования к минимальному начальному капиталу. - Требования к начальному капиталу для ИП следующие:
— не менее 20 000 евро, если платежное учреждение намерено предоставлять только услуги денежных переводов;
— не менее EUR 50 000, если платежное учреждение намерено оказывать только услуги по инициированию платежей;
— не менее 125 000 евро, если платежное учреждение намерено предоставлять все остальные услуги. - Партнерские соглашения
До подачи всех документов на получение лицензии необходимо иметь четкое представление о своем техническом решении (например, бухгалтеры) и подготовить проекты соглашений об аутсорсинге, а также соглашений со сторонами, участвующими в процессе предоставления платежных услуг. - Документы, подтверждающие правовой статус заявителя.
- Документ, подтверждающий право на представительство представителя.
- Документ, подтверждающий уплату гербового сбора за выдачу лицензии.
- Программа деятельности.
- Бизнес-план.
- Документальное подтверждение того, что минимальный размер собственного капитала не ниже суммы, указанной в статье 22(2) для EMI или статье 14(2) для PI Закона Эстонской Республики «Об электронных деньгах и учреждениях электронных денег».
- Описание мер, принятых (которые будут приняты) для защиты средств потребителей.
- Описание механизмов управления и внутреннего контроля, включая административные системы, системы управления рисками и бухгалтерского учета.
- Описание структурной организации.
- Уведомление о предполагаемом приобретении.
- Анкеты членов органа управления и держателей ключевых функций.
- Договор страхования профессиональной ответственности и документы, подтверждающие иные эквивалентные гарантии ответственности, а также детали и обоснование расчета страховой суммы или иной сопоставимой гарантии ответственности.
- Анкета об операционном риске деятельности заявителя.
0
Довольные клиенты
Являемся лидерами рынка
0
Стран клиентов
Ведущие специалисты
0
Лет ведем активную деятельность
Занимаем лидирующие позиции
0
Специалистов
Лидеры рынка
Отправьте заявку
Отправьте заявку сейчас и мы ответим вам в течении 2 минут!
Наши клиенты
Мы ценим своих клиентов, с нами надежно!
